Foire aux questions

a. Une pièce d’identité valide avec photo émise par le gouvernement est nécessaire pour vérifier votre identité.

• Exemples : passeport, permis de conduire, pièce d’identité nationale.

b. Il est nécessaire d’indiquer la source des fonds pour que nous puissions nous assurer que les transferts d’argent ne sont pas liés à des actes illégaux et qu’ils correspondent à la nature de votre activité.

• Exemples : des relevés bancaires des trois derniers mois, les bordereaux de paie des trois derniers mois, votre contrat de travail indiquant votre salaire, documents de prêt, contrat de vente, reçu de gain, relevé de votre déclaration d’impôts, etc.

c. Il est nécessaire d’indiquer le but du transfert d’argent ou l’utilisation prévue de l’argent pour que nous puissions comprendre l’intention du paiement et le type de relations entre l’expéditeur et le bénéficiaire.

Exemples :

• Virement personnel, soutien familial – les documents suivants permettent d’attester la relation : photos de vous avec les personnes avec lesquelles vous faites des transactions, certificat de mariage, certificat de naissance du tiers, pièce d’identité émise par le gouvernement du tiers, etc.
• Versement d’affaires, paiement pour des biens ou des services : factures, reçus, contrats de vente ou d’achat, etc.
• Éducation : preuve des frais de scolarité, etc.
• Frais médicaux : factures d’hôpital, reçus de pharmacie, primes d’assurance maladie, etc.
• Don à un organisme de bienfaisance : reconnaissance manuscrite de l’organisme de bienfaisance, etc.
• Achat d’une propriété : contrat d’achat, documents hypothécaires, etc.
• Cadeau : reçus, etc.
• Frais de déplacement : billets de voyage, réservations d’hôtel, etc.

d. Il est nécessaire de fournir des renseignements sur les activités du tiers (envoi ou réception de fonds au nom d’une personne ou d’une entreprise) pour que nous puissions comprendre le but et la nature de votre relation avec Western Union.

• Exemples : documents d’enregistrement de l’entreprise, lettre d’autorisation de l’entreprise ou du notaire, relevé bancaire montrant votre accès aux fonds du tiers, etc.

Pour être en mesure d’utiliser nos services de nouveau, suivez les étapes ci-dessous :

1. Rassemblez les documents nécessaires. Veuillez noter que ces documents varient en fonction de votre raison d’utiliser les services de Western Union et de votre relation avec la ou les personnes avec lesquelles vous effectuez des transactions. Vous devez au moins avoir à portée de main une pièce d’identité avec photo émise par le gouvernement, des documents en lien avec votre objectif d’utiliser les services de Western Union, une preuve de la source des fonds et tout autre document pouvant attester les réponses indiquées dans le questionnaire. Pour en savoir plus, consultez la section d’aide sur le site westernunion.com.
2. Visitez le site westernunion.com/gcr et commencez à répondre au questionnaire du client.
3. Répondez au questionnaire du client :

• Renseignements personnels :

– Indiquez votre prénom, second prénom (facultatif) et votre nom de famille, tels qu’ils apparaissent sur votre pièce d’identité.

– Indiquez votre adresse courriel, votre adresse de domicile et votre numéro de cellulaire. Veuillez vous assurer de fournir une adresse courriel active afin de recevoir nos communications.

– Indiquez votre pays de naissance.

– Sélectionnez votre profession et fournissez des précisions supplémentaires, au besoin.

– Saisissez un numéro de contrôle du transfert d’argent (MTCN) récent, si disponible.

– Téléversez une copie de votre pièce d’identité valide avec photo émise par le gouvernement.

• Relations :

– Dressez la liste des personnes ou des entités avec lesquelles vous avez effectué des transactions par l’intermédiaire de Western Union.

– Pour chaque personne ou entité, saisissez le nom complet, la relation, le but de la transaction et téléversez tout document justificatif.

• Provenance des fonds :

– Choisissez la source des fonds dans la liste déroulante et téléversez les documents justificatifs.

• Renseignements sur le tiers (si vous effectuez des transactions au nom d’une autre personne) (le cas échéant) :

– Expliquer le but de la ou des transactions et votre relation avec le tiers.

– Fournissez les renseignements sur le tiers.

• Fraude (le cas échéant) :

– Indiquez si vous avez été victime d’une fraude ou d’une escroquerie.

– Si oui, décrivez la situation brièvement.

4. Vérifiez l’exactitude des renseignements que vous avez fournis.

5. Sélectionnez Soumettre le questionnaire pour terminer le processus.

Nous nous engageons à protéger vos renseignements personnels. Nous utilisons des mesures de protection organisationnelles, techniques et administratives conformes aux lois et règlements gouvernementaux en vigueur afin de protéger vos renseignements personnels. Nous restreignons également l’accès aux renseignements personnels que nous traitons aux seuls employés, agents et représentants qui ont un besoin commercial de les connaître. Pour en savoir plus, lisez nos Modalités et notre Déclaration de confidentialité en ligne.

Lorsque nous aurons reçu votre questionnaire dûment rempli et les documents requis, nous vous enverrons notre réponse par courriel dans les trois jours ouvrables.

Si nous avons d’autres questions à vous poser, nous communiquerons avec vous par courriel à l’adresse indiquée dans le questionnaire.

Nous avons besoin d’obtenir des renseignements supplémentaires pour comprendre pourquoi vous utilisez les services de Western Union et pour connaître la relation entre vous et la personne ou les entités avec lesquelles vous effectuez des transactions. Plus vous nous fournissez des renseignements, plus nous serons en mesure de traiter votre demande rapidement.

Pour protéger nos clients, nous examinons chaque transfert d’argent pour nous assurer qu’il est sécuritaire. Pour diverses raisons, nous pouvons vous demander de nous fournir plus de renseignements avant de vous permettre de continuer à utiliser nos services.